前回は筆者の投資歴と今後の投資計画について紹介しました。今回はアセットアロケーションを作成して、これまでの投資内容を把握するとともに、今後の投資計画を検討した過程を紹介します。 アセットアロケーションとは 投資の本や記事などを読んでいる方は、アセットアロケーションやポートフォリオという用語を目にしたことがあると思います。筆者自身、理解が曖昧でしたのであらためていくつかのサイトを確認しましたが、アセットアロケーションは投資対象（資産）とその割合を決めること、ポートフォリオはアセットアロケーションの内訳を具体的に記載すること、という解釈で問題なさそうです。 アセットアロケーションは自分の年齢や目標に合わせて、適切な資産配分を検討して投資方針を決めるために活用します。ここでは、筆者がアセットアロケーションを作成した過程と、その内容を踏まえて決めた今後の投資計画を紹介します。

現在の会社は2025年12月末に退職するのですが、既に業務の引継ぎも終えて有給休暇に入っているためFIREに近い感覚で日々を過ごしています。 今回は私が投資を始めてから、これまでにどのような種類の投資や制度を活用してきたか、さらにFIRE生活を開始する2026年以降の投資計画を紹介します。FI(経済的自立)を目指す人にとって参考の1つになればと思います。

はじめまして。2025年末でサラリーマンとしての生活を終え、2026年からFIRE(Financial Independence, Retire Early)生活を開始する40代男性です。東京都内で夫婦2人で暮らしています。サラリーマン時代には多少管理職のポジションも経験しましたが、主にIT系のエンジニアとして、4社で約20年働いてきました。